qiwi обнал > 자유게시판

• 목록
• 답변
• 글쓰기
• 게시판 리스트 옵션
  • 수정
  • 삭제

Всего из «Мастер-банка» вывели более 61 млрд рублей в виде заведомо невозвратных кредитов, что впоследствии привело к его банкротству. 21 февраля 2024 года Банк России объявил об отзыве лицензии на осуществление операций у «Киви банка» (Qiwi). Для трансграничных переводов жителям России остаются доступными главные конкуренты Contact в сфере платежных сервисов, однако возможности у них ограниченные. Попавший под санкции США «Юнистрим» переводит деньги в страны СНГ и кой-какие страны дальнего зарубежья, в том числе в Сербию и на Кипр, заявил 21 февраля представитель компании. Сведения о том, что сервисы Qiwi поистине использовались для операций, которыми ЦБ обосновал отзыв лицензии, публиковались и прежде.
Регулятор также напомнил, что в течение последних 12 месяцев пять раз применял к банку меры, в том числе дважды вводил ограничения на проведение отдельных операций. Последняя — третья — волна проверок началась в 2015 году, подтверждают два источника «Новой-Европа», одинёшенек из которых работал с «отмывочными» банками. «Новая-Европа» объясняет, зачем ЦБ принял такое решение, когда клиентам обещают вернуть их средства и какие альтернативы популярному интернет-банку остаются, а также рассказывает его теневую историю. Российские банки (и те, что под санкциями, и те, что нет) тоже доступны для ряда криптобирж. Не отключенные от SWIFT банки делают валютные переводы с разными ограничениями, большими комиссиями и дополнительными условиями по сумме.
Тогда же ЦБ лишил его легального заработка на букмекерском рынке, сделав одну некоммерческую организацию монополистом по обработке платежей за ставки. Ее сервисы стали помощниками россиян для перевода денег за границу и для покупки криптовалюты на иностранных биржах типа Binance. Как отмечает в беседе с «Новой-Европа» один из источников, работавший по другим схемам, без Qiwi, Центробанк РФ устраивал ровно мало-мало три волны борьбы с теневым капиталом. Первый тянулся с 1990-х — тогда самым известным эпизодом стало душегубство зампреда ЦБ Андрея Козлова.
Сообщалось, что Qiwi проводит реструктуризацию бизнеса, разделяя его на международный и российский. Международный бизнес Qiwi, работающий в Казахстане, ОАЭ и других странах, будет раскручиваться в рамках Qiwi plc. Эти услуги будут доступны гражданам старше 18 лет, которые прошли упрощённую или полную идентификацию в соответствии с условиями публичной оферты об использовании платёжного сервиса. Остальные владельцы могут составить требования в свободной форме или воспользоваться образцами, размещёнными на сайте Агентства по страхованию вкладов. 21 августа платёжный сервис «QIWI Кошелёк» переехал на новый домен qiwiwallet.ru. У владельцев кошельков со счетами в рублях, долларах и евро сохранится возможность предъявить требование кредитора для возврата средств и проверять его статус, если требование отправляли спустя старый сайт.
Чиновника, по версии следствия, «заказал» банкир Алексей Френкель — медиа называли его «владельцем отмывочного банка». Вторая волна, говорит собеседник, была связана с историей закрытия в 2013 году «Мастер-банка», который, по признанию ЦБ, также входил в теневой сектор. Тогда МВД напрямую заявляло об участии банка в незаконном обналичивании средств через фирмы-однодневки. Руководители «Мастер-банка» похитили более 4 млрд рублей, утверждали в ведомстве, а председатель правления банка Борис Булочник скрылся за границей.
Другой собеседник, также знакомый с процессом тех времен, подтверждает слова предыдущего спикера и поясняет, что использование «прокладок» при обнале — обычная практика. Этот же собеседник сравнивает «классический» обнал спустя специальные банки с системой, которую выше описал прочий ключ «Новой-Европа». Сотрудники разных компаний, от IT до курьерских служб, сообщают, что не могут получить зарплату.
Один из собеседников «Новой-Европа» рассказал, что для него труд через Qiwi была «еще одной позицией», которой беспременно найдется альтернатива. Обнальщик, с которым поговорила «Новая-Европа», утверждает, что берет от 20 до 40% от суммы клиента под обнал, потому что по-иному «работать невыгодно». Он поясняет, что в сношения с закрытием «Киви» его коллеги изменят формат работы, например, будут провождать операции через банки в СНГ. Для ухода от налогов обнальщики используют различные «специальные» банки — чаще прощай небольшие и малоизвестные структуры.
По данным «Коммерсанта», на начин 2023 года Qiwi-кошельками пользовались 13,8 млн человек. Успеху Qiwi способствовало также то, что он не попал под санкции, в отличие от крупнейших российских банков и популярного сервиса переводов «Юнистрим». Анонимно рассказывает «Новой-Европа» один-одинёшенек из крупных обнальщиков, работающий с нулевых годов. За месяц до решения ЦБ шатия объявила, что ее основатель и ключевой акционер Сергей Солонин получил санкция российских регуляторов расчленить компанию на два бизнеса — российский и международный. Благодаря этому Qiwi планировала возобновить торговлю своими акциями на американской бирже.